Qual a importância de um fluxo de caixa efetivo? Descubra e ganhe uma planilha!
Entenda mais sobre a importância do fluxo de caixa para uma empresa e como aplicá-la no seu negócio.
Você tem cuidado com o caixa da sua empresa? Sabe exatamente quanto entrou e saiu nos últimos dias? Sabe tudo o que deve pagar ou receber? Responder não a algumas dessas perguntas significa que você ainda precisa aprimorar o controle do fluxo de caixa do seu negócio.
Acompanhar o fluxo de caixa é item obrigatório para o crescimento de qualquer negócio. No Brasil, é comum encontrarmos empreendedores que confessam frequentemente não ter noção do que foi ou deveria ser feito com o dinheiro que entra na sua própria empresa.
A coisa piora ainda mais quando falamos de empresas nas quais os sócios ou até mesmo parentes têm acesso ao caixa e simplesmente mexem ou movimentam o dinheiro de qualquer forma. O resultado é sempre brigas, processos e conflitos sérios e intermináveis.
Se sua empresa sofre com esse tipo de problema, então chegou a hora de resolvê-lo de uma vez por todas. Neste texto, vamos te ensinar tudo o que precisa saber sobre o fluxo de caixa. Você ainda poderá pegar uma planilha gratuita para facilitar o seu dia a dia. Boa leitura!
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é o processo de contabilização de todas as entradas e saídas do caixa de uma empresa. Por isso, dizemos que o fluxo de caixa compreende tudo aquilo que a empresa paga e recebe.
Ou seja, controlar o fluxo de caixa significa manter um registro estratégico de toda a atividade financeira do negócio. É importante que o empreendedor tenha sempre em mente que o caixa de uma empresa é o coração do negócio e, por isso mesmo, deve ser acompanhado com atenção.
Em geral, é comum vermos o empreendedor focado em atender e prospectar novos clientes, mas ignorar completamente a movimentação do caixa do negócio. Essa falta de preocupação, por vezes, acaba por gerar problemas para o próprio crescimento do negócio.
Por que se preocupar com o fluxo de caixa?
A primeira razão para se preocupar com o fluxo de caixa da sua empresa é simplesmente ganhar maior clareza sobre as finanças do negócio. Sem um controle do fluxo de caixa é impossível saber para onde a empresa está navegando e qual será o seu futuro.
Se sua empresa é dessas em que o sócio ou os parentes mexem no caixa a qualquer momento, então é muito provável que você saiba se a empresa está andando bem ou não. Além disso, há diversas outras razões para se preocupar com o controle de fluxo de caixa, como:
- Ganhar maior consciência da situação financeira da empresa;
- Melhor tomada de decisão para a gestão;
- Maior consciência sobre dívidas e contas a pagar;
- Elaborar plano financeiro ou tributário mais apurado;
- Melhor controle das finanças da empresa.
Como fazer o fluxo de caixa?
O fluxo de caixa pode ser feito de diversas formas. Você pode utilizar apenas papel e caneta, uma planilha no excel, ou até mesmo softwares especializados para isso. Acima de tudo, o importante é ter um registro bem construído de todas as movimentações do financeiro da empresa.
Para isso, o mais importante é anotar todas as entradas, sempre com as datas, e todas as saídas, também com as datas. Nas entradas, é importante contabilizar os valores recebidos de cada cliente.
Nas saídas, é possível contabilizar movimentações como o pagamento de tributos, o pagamento de fornecedores, o pagamento a credores e pagamento de colaboradores. Além disso, é importante que você registre todo o fluxo de caixa dentro de um determinado período. O fluxo mensal é o mais recomendado.
Uma forma fácil de anotar o seu fluxo de caixa é através de uma planilha com coluna para total de saídas e total de entradas. Em cada coluna, você anotará as movimentações e os valores. Veja um exemplo simples abaixo:
| Outubro 22 | |
| Entradas | Saídas |
| Cliente 1 | Pagamento de colaboradores |
| Cliente 2 | Pagamento de fornecedores |
| Total: | Total: |
Quais os benefícios do fluxo de caixa?
Há diversos benefícios em obter um melhor controle do fluxo de caixa de uma empresa. Não é exagero dizer que o controle do fluxo de caixa é algo essencial para o sucesso de um negócio. Contudo, há ainda diversos outros benefícios que vale a pena conhecer:
- Saber para onde o dinheiro do negócio está indo;
- Melhor organização de pagamentos e recebimentos;
- Evitar ficar sem dinheiro em caixa e manter o funcionamento do negócio;
- Maior precisão em informações importantes para a gestão;
- Melhor análise e projeção do crescimento da empresa;
- Maior controle da saúde financeira da empresa.
Dicas para aprimorar o fluxo de caixa da sua empresa
Se você ainda não se preocupa com o fluxo de caixa da sua empresa, então, com certeza, nossa primeira dica é simplesmente começar a se preocupar e investir tempo no acompanhamento das finanças do seu negócio.
Para quem já faz o fluxo de caixa e gostaria de aprimorar o que já faz, há algumas dicas valiosas para isso. Confira algumas delas:
- Anotar entradas e saídas diariamente;
- Anotar as datas de cada movimentação;
- Corte despesas necessárias;
- Automatize com o uso de planilhas ou sistemas para fluxo de caixa;
- Contrate uma assessoria contábil para realizar uma análise adequada das finanças da empresa;
- Realize projeções de um ano de atividade com base no ano anterior;
- Lembre-se de diferenciar vendas e recebimento;
- Divida as movimentações em categorias;
- Esteja sempre atento ao estoque.
Quando uma empresa deve se preocupar com o fluxo de caixa?
Uma empresa deve se preocupar com o seu fluxo de caixa desde o seu início. Por isso, independentemente do porte da empresa, o controle de fluxo de caixa é atividade essencial para o seu crescimento. Contar com ferramentas ou assessorias que facilitem esse processo é indispensável.
Além disso, vale mencionar que, na medida em que uma empresa cresce, torna-se mais complexo e difícil manter o acompanhamento das suas finanças. Logo, é indispensável que o gestor procure alguma forma de auxílio para o acompanhamento adequado do negócio.
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